Согласно законодательству Эстонии и Литвы, Perfi OÜ, аналогично другим финансовым учреждениям, обязуется соблюдать принцип "Знай своего клиента". Именно поэтому Perfi OÜ приступает к приему платежей от клиентов только после установления личности клиента, убеждения в прозрачности происхождения его имущества и финансов, а также обоснованности финансовых операций клиента. Только таким образом Perfi OÜ может гарантировать, что предоставляемые нами услуги не станут инструментом финансирования организаций, представляющих угрозу для общей безопасности.

Международные, Эстонские и Литовские законы предусматривают, что финансовые учреждения обязаны применять принцип "Знай своего клиента" как к новым, так и к существующим клиентам, что влечет за собой следующие обязательства:

o Знать, какими видами деятельности занимается клиент (поступления и расходы средств);
o Знать, кто является выгодоприобретателями клиента, то есть физическими лицами, в интересах или в пользу которых совершаются сделки или действия (в случае юридического лица - выгодоприобретателями могут быть физические лица, независимо от их количества);
o Постоянно отслеживать бизнес-отношения с клиентом, включая анализ проведенных сделок, чтобы убедиться, что совершенные сделки соответствуют знаниям Perfi OÜ о клиенте, его бизнесе (типу и характеру, природе сделок, бизнес-партнерам, территории деятельности и т.д.) и характеру риска. Сюда входят также платежные операции;
o Понимать происхождение финансовых средств клиента.

Список основных законодательных актов Эстонии и Литвы, устанавливающих требования в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма:

o Эстонский закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (и принятые на его основе правовые акты);
o Закон Литовской Республики о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (и принятые на его основе правовые акты).
Подробную информацию о законах, регулирующих вопросы отмывания денег, можно найти на веб-сайте Бюро по борьбе с отмыванием денег Эстонской Республики: https://fiu.ee/ и на веб-сайте Управления по расследованию финансовых преступлений при Министерстве внутренних дел Литовской Республики: http://www.fntt.lt.

Все действующие законы в Эстонской Республике опубликованы на веб-сайте www.riigiteataja.ee, а законы, действующие в Литовской Республике, публикуются на веб-сайте www.lrs.lt.

Деятельность, направленная на скрытие или легализацию финансовых средств или других экономических ресурсов, приобретенных преступным путем, называется отмыванием денег. Финансирование терроризма - это предоставление любой финансовой поддержки террористической деятельности или лицам, подстрекающим, планирующим или руководящим террористической активностью.

Помимо информации, которую мы собираем в анкете "Знай своего клиента" (личность, происхождение средств и т. д.), мы можем запросить у клиента дополнительную информацию и предоставление подтверждающих документов. Запрос дополнительной информации - это законная обязанность, которую необходимо соблюдать в отношении наших клиентов. Необходимость запроса дополнительной информации возникает в процессе мониторинга платежей, при оценке, являются ли проводимые операции характерными для клиента. При выявлении противоречий просим клиента уточнить данные и предоставить дополнительные документы. Поэтому очень важно своевременно обновлять профиль клиента, предоставляя актуальную и правильную информацию, что помогает правильно применять принцип "Знай своего клиента" и предотвращать отмывание денег, финансирование терроризма и нарушения санкций.

Обращаем внимание, что просьба предоставить дополнительную информацию не является основанием для подозрений по отношению к клиенту. Это стандартная процедура, предусмотренная законодательством, которую применяют все финансовые учреждения в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма Эстонии и Литвы, а также другими законодательными актами.

Perfi OÜ берет на себя обязательство обеспечивать использование самой актуальной и точной информации при оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Для этого необходимо регулярно проверять и обновлять предоставленные клиентом и выгодоприобретателем документы, данные и информацию для их идентификации. Частота обновлений зависит от различных факторов, таких как потенциальные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Perfi OÜ информирует клиента о дате, до которой необходимо заполнить и предоставить анкету "Знай своего клиента".

В случае, если Perfi OÜ не получит всю требуемую информацию, необходимую для соблюдения законодательных требований, компания может быть вынуждена ограничить предоставление финансовых услуг или в крайнем случае даже прекратить бизнес-отношения. При таких обстоятельствах клиент потеряет возможность оплаты услуг через платформу Perfi.

Все данные и документы, которые предоставляет клиент, подчиняются строгим правилам безопасности и конфиденциальности, а также хранятся в зашифрованном виде, чтобы предотвратить их распознавание и несанкционированный доступ третьих лиц. Perfi OÜ делится информацией о клиенте с третьими лицами только после получения письменного согласия клиента или в соответствии с обязательствами, установленными законом (например, передача информации правоохранительным органам, судам и т. д.).

Перед тем как обрабатывать персональные данные клиента, Perfi OÜ проводит оценку целей, которые требуют сбора и обработки таких данных. Мы обязаны соответствовать требованиям международных и национальных законов, регулирующих применение принципа "Знай своего клиента". Perfi OÜ может запрашивать информацию, такую как копия документа, удостоверяющего личность, идентификационный номер, гражданство, данные о категории риска клиента в зависимости от услуг и/или операций, политические взгляды и прочее, что необходимо для соблюдения требований законодательства. Perfi OÜ в ходе своей деятельности гарантирует минимальную обработку персональных данных.